Epargne retraite et assurance-vie : un arrêté encadre la transparence et la lisibilité des frais

Un arrêté a été publié au Journal officiel pour préciser dans quelle mesure les frais des plans d'épargne retraite et de l'assurance-vie doivent être rendus plus transparents et lisibles par les organismes. Le texte détaille notamment dans ses annexes comment doivent être présentées les informations afin qu'elles soient plus facilement comprises par les clients. L'arrêté s'applique depuis le 1er juillet et entrera en vigueur au 1er janvier 2024 pour les informations...

Assurance-vie : une année 2021 positive qui invite à la prudence selon l’ACPR

L'ACPR a récemment publié une étude analysant le marché de l'assurance-vie en 2021. Si l'épargne des ménages dépasse son niveau d'avant crise, des points d'attention restent sous surveillance du fait de l'évolution des taux et de l'évolution des marchés en fonction de la conjoncture. L'étude diffusée par l'ACPR salue la dynamique de reprise de l'assurance-vie en 2021 qui a conduit la collecte nette à atteindre 18,3 Md€ (elle dépassait les 20 Md€ en 2018 et 2019). L'autorité constate...
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Assurance-vie : l’assuré peut bien changer de bénéficiaire sans en informer l’assureur

A qui verser le capital garanti d'un contrat d'assurance-vie ? C'est la question que se posent tous les assureurs positionnés sur ce marché lorsqu'un assuré décède. Si la question peut paraître basique, la réponse n'est pas toujours aussi simple qu'on pourrait le croire. La Cour de cassation vient d'ailleurs de rendre une décision importante. Elle y confirme que l'assuré peut désigner un bénéficiaire de la garantie sans en informer son assureur. Des conditions précises doivent être réunies pour cela. ...

Assurance-vie et épargne retraite : les informations à donner aux clients et futurs clients sont mises à jour

Un arrêté vient d'ajouter des mentions obligatoires à fournir aux clients et futurs clients dans le cadre de contrats d'assurance-vie et d'épargne retraite. L'assureur doit ainsi notamment fournir une indication sur les frais totaux, exprimés en pourcentage, constituant la somme des frais de gestion et des frais récurrents prélevés sur le contrat. Le texte de l'arrêté s'appliquera le 1er juillet 2022. ...