Quand Tracfin donne des astuces aux Ocam pour lutter contre les fraudes

Dans son rapport d’activité 2024 Tracfin a récemment publié une série de 21 cas d’espèce que les professionnels doivent avoir en tête pour bien lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Parmi les pratiques mises en lumière, celles qui sont décrites dans le cas n° 11 intéressent tout particulièrement les organismes complémentaires d’assurance maladie (Ocam) et, par extension, l’assurance maladie.

Les informations délivrées par Tracfin, le service de renseignement financier de Bercy, sont essentielles pour les professionnels de la banque et de l’assurance. Elles permettent d’appréhender concrètement les manœuvres des criminels financiers « pour mieux y faire face« . Bien que la publication ne soit pas exhaustive, elle rappelle notamment aux complémentaires santé la vigilance dont elles doivent faire preuve dans le traitement des demandes de remboursements.