La Banque de France a publié, le 6 mai 2025, une étude originale sur la manière dont les clients des banques et assurances perçoivent les contrôles liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB/FT). Ces contrôles, pourtant obligatoires, sont parfois mal compris ou mal acceptés.
Les établissements financiers doivent régulièrement vérifier l’identité et l’activité de leurs clients. Mais certaines personnes trouvent ces démarches trop lourdes, voire intrusives : professionnels, Français vivant à l’étranger, associations, ou encore personnes politiquement exposées. Ils ne comprennent pas toujours pourquoi ont leur demande autant d’informations, surtout quand les demandes varient d’un établissement à l’autre.
La Banque de France ne remet pas en cause les règles, mais propose 16 idées concrètes pour améliorer les choses. Parmi elles : simplifier les démarches, mieux expliquer les raisons des contrôles, et préparer l’arrivée d’un nouveau règlement européen prévu pour 2027.
L’objectif est clair : mieux faire passer le message que ces contrôles servent à protéger le système financier et qu’ils concernent tout le monde pas seulement les suspects.
