L’ACPR vient de diffuser sa décision de sanction prise à l’encontre d’Axa Banque le 15 février 2023.
L’Autorité de contrôle détaille les manquements d’Axa Banque à ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Pour résumer, le système de connaissance de la clientèle mis en œuvre par la banque présentait des défaillances persistantes lors du contrôle sur place. De plus, le mécanisme de suivi et d’analyse des opérations de la clientèle n’est pas assez poussé. En outre, de nombreuses défaillances liées aux mesures de vigilance et d’examen renforcé sont relevées par l’ACPR. Toutefois, l’Autorité tient compte des efforts engagés par Axa Banque pour résoudre toutes les défaillance mises en exergue au cours de l’opération. Mais ces efforts sont, pour certains, trop tardifs.
Une amende de 1 M€ est donc prononcée à l’encontre d’Axa Banque, assortie d’un blâme.
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